गैरकानुनी क्रियाकलापमा सहयोग गरेको अर्थात् गैरकानुनी हर्कत रोक्न नसकेको भन्दै अमेरिकाको पाँचौ ठूलो बैंक ‘यु एस बैंक’ माथि संघीय निकायले आरोप लगाएको छ । मिनेपोलिसस्थित यु एस बैंकलाई त्यहाँको न्यायिक विभागले सम्पत्ती सुद्धीकरणका विभिन्न नियमको उलंघन गरेको अरोप लगाएको हो ।

विभागले गैर कानुनी व्यावसायमा एक जना कर्जाबाहकलाई सघाएको र बैंकको ग्राहकमार्फत नियतवस अपराधिक गतिविधि गरेको भनेको छ ।

म्यानहाटनमा संघीय अभियोजनकर्ता र त्यसमा फरक मत राख्नेहरुबीच बैंकले ग्राहकको कारोबार नियमन सुधार गरेको देखाउने विषयमा सहमतिमा पुगेका छन् । न्यायिक विभागले लगाएको अभियोग र अरु नियमनकर्ताको मुद्दालाई सहमतिमा ल्याउनका लागि बैंकले जरीमाना र सजायी गरी ६१ करोड ३० लाख (६१३ मिलियन) अमेरिकी डलर तिराएको छ ।

तर बैंकका कार्यकारी अधिकृत एन्डे सिसिरेले भनेका छन्– सम्पत्ती सुद्धीकरण कार्यक्रमलाई सुधार गर्नका लागि बैंकले महत्वपूर्ण लगानी गरीसकेको छ । उनले हाम्रो संस्कृति तथा विश्वसनीयताले माग गरेभन्दा राम्रो गरेको बताएका छन् ।

यु एस बैंकलाई लगाइएको मुद्दा ठूला बैंकहरु एचएसबिसी तथा स्टान्डर्ड चाटर्सलाई लगाइए जस्तै छ । यस बैंकले क्युवा तथा इरानका लागु औषध करोबारीसँग अमेरिकाबाट व्यावसाय सञ्चालन गरेको भनिएको छ ।

सन् २०१२ मा संघीय अभियोजनकर्ताले एचएसबिसी विरुद्ध एक खर्ब ९० अर्ब(१.९ बिलियन) अमेरिकी डलरको मुद्दा व्यवस्थापन गरेका थिए । अहिले यु एस बैंकलाई त्यस्तै मुद्दा लगाइए पनि बैंकले भने अस्वीकर गर्दै आएको छ ।

पाँच वर्षदेखि बैंकका कर्मचारीले सुरक्षा प्रणाली सन्तुलित राख्न प्रयास गर्नुका साथै ग्राहकको शंकास्पद गतिविधिलाई अन्तरिक स्टाफसम्म जान रोकेको अधिकारीले आरोप लगाएका छन् । सन् २००९ मा सम्पत्ती सद्धीकरणका विषयमा यु एस बैंक र त्यसका काम गर्ने कर्मचारीका विषयमा अनुसन्धान गर्न भनिएको थियो ।

यस सम्बन्धमा बैंकमा भएको गैर कानुनी विषयको अनुगमन गर्न थालेपछि यु एस बैंकका प्रवक्ता राना रिल्पेले भनेका छन्– सन् २०१४ देखि बैंकका उच्च कर्मचारीको भरमा छोडिएको थियो । पूर्व संघीय अभियोजनकर्ताकताले बैंकका उच्च कर्मचारीबाट हुने आपराधीक क्रियाकलाप चुनौतिपूर्ण छ । प्रत्येक शंकास्पद कारोबारलाई भेट्टाउन मुश्किल भएको उल्लेख गर्दै उनीहरुले नियमनकर्तालाई निर्धक्क पूर्वक काम गर्न दिनुपर्छ भनेका छन् ।

अभियोजनकर्ताले गत अक्टोबरमा गैरकानुनी कारोबारमा अदालतले दोषी ठहरीयाका स्कट टकरको अनौठो तवरले कारोबार सञ्चालन गरेको विषयमा बैंकले जानकारी दिन नसकेको बताएका छन् । गत विहीबार बैंकलाई दोषी देखाइदा असंख्य खाता खुला थिए र नियमनकर्ताले स्कटको कारोबारमा अनियमिता देखिएको थियो । उनले व्यावसायीक खाता प्रयोग गरेर करोडौं डलर भुक्तानी दिइएको देखिएको थियो । यस कार्यमा बैंकका उच्चअधिकारी संलग्न भएको पत्ता लगाउन न्यायीक विभागले सकेको छैन ।